سياسة مكافحة غسل الأموال والتحقق من الهوية (KYC)

آخر تحديث: June 2026

تلتزم نمو للسبائك بمنع غسل الأموال وتمويل الأنشطة غير المشروعة. وبصفتنا تاجرًا للمعادن الثمينة، نُطبّق برنامج "اعرف عميلك" (KYC) القائم على المخاطر.

1. التحقق من هوية العميل

قبل أن يتسنّى تنفيذ طلبات السبائك، يجب على العملاء إكمال التحقق من الهوية. ونحن نجمع وثائق الهوية الصادرة عن جهة حكومية والتفاصيل الداعمة، التي يراجعها فريق الامتثال لدينا. ولا يمكن أن تمضي الطلبات قدمًا حتى تتم الموافقة على التحقق.

2. الفرز

يخضع العملاء للفحص مقابل قوائم العقوبات وقوائم المراقبة المعمول بها. وقد نرفض تقديم الخدمة لأي شخص، أو نُنهي حسابه، إذا تعذّر التحقق منه أو ظهر على هذه القوائم.

3. مصدر الأموال

بالنسبة للمعاملات الأكبر، قد نطلب معلومات حول مصدر الأموال والغرض من الشراء، بما يتوافق مع التزاماتنا التنظيمية.

4. حفظ السجلّات & الإبلاغ

نحتفظ بسجلات التحقق والمعاملات للمدة التي يقتضيها القانون، ونُبلغ عن أي نشاط مشبوه إلى السلطات المختصة. ولن "ننبّه" أي عميل حين يكون في ذلك ما يضرّ بسير التحقيق.

5. المدفوعات

لا نقبل الدفع إلا من حسابات باسم العميل المُوثَّق نفسه. وقد تُرفض مدفوعات الأطراف الثالثة والمدفوعات المكافئة للنقد.